Последнее обновление: 2025 · Основание: Закон АР «О противодействии легализации денежных средств, полученных преступным путём, и финансированию терроризма» (№ 767-IIIQ).
1. Цель
Документ определяет процедуры, применяемые платформой Voyage Gallery для предотвращения использования финансовых операций пользователей в целях легализации преступных доходов (AML) и финансирования терроризма (CFT).
2. Идентификация клиента (KYC)
- При каждом бронировании клиент указывает имя, фамилию, e-mail и номер телефона.
- Для одиночных операций свыше 5 000 AZN требуется загрузка скана паспорта или удостоверения личности.
- Если владелец платёжной карты отличается от бронирующего, требуется дополнительная верификация.
3. Подозрительные операции
Следующие признаки автоматически помечаются и направляются на внутренний AML-аудит:
- Использование нескольких карт одним клиентом (более 3 за 24 часа).
- Серия отмен дорогостоящих бронирований.
- Совпадение имени или данных карты со списками санкций (OFAC, ЕС, ГТС АР).
- Сочетание IP-адреса и карты из стран повышенного риска.
4. Срок хранения документов
KYC-документы хранятся в зашифрованном виде не менее 5 лет.
5. Отчётность
О подозрительных операциях уведомляется ЦБ АР и Служба финансового мониторинга в течение 24 часов.
6. Контакт
Вопросы по KYC/AML: [email protected]