Son yenilənmə: 2025 · Hüquqi əsas: «Cinayət yolu ilə əldə edilmiş pul vəsaitlərinin və ya digər əmlakın leqallaşdırılmasının və terrorçuluğun maliyyələşdirilməsinin qarşısının alınması haqqında» AR Qanunu (№ 767-IIIQ).
1. Məqsəd
Bu sənəd Voyage Gallery platformasının istifadəçilərinin maliyyə əməliyyatlarının cinayət gəlirlərinin leqallaşdırılması (AML) və terrorçuluğun maliyyələşdirilməsi (CFT) məqsədilə istifadə edilməsinin qarşısının alınması üçün tətbiq etdiyi prosedurları müəyyən edir.
2. Müştəri identifikasiyası (KYC)
- Bütün rezervasiyalarda müştəri ad, soyad, e-mail və telefon nömrəsini təqdim edir.
- 5,000 AZN-dən yüksək tək əməliyyatlar üçün passport / şəxsiyyət vəsiqəsi şəklinin yüklənməsi tələb olunur.
- Ödəniş kartının sahibi rezervasiya yerinə yetirən şəxslə fərqlidirsə, əlavə təsdiq tələb olunur.
3. Şübhəli əməliyyatlar
Aşağıdakı hallar avtomatik bayraq qoyulur və daxili AML auditinə göndərilir:
- Çoxsaylı kartların eyni müştəri tərəfindən istifadəsi (24 saat ərzində 3-dən çox).
- Yüksək məbləğli rezervasiyaların ardıcıl ləğvi.
- Sanksiya siyahısı (OFAC, EU, AR DMX) ilə uyğunlaşan ad və ya kart məlumatları.
- Risk yüksək olan ölkələrdən IP / kart kombinasiyası.
4. Sənəd saxlama müddəti
KYC sənədləri ən azı 5 il müddətində qanunvericiliyə uyğun şifrəli formada saxlanılır.
5. Hesabatçılıq
Şübhəli əməliyyatlar haqqında AR Mərkəzi Bankı və Maliyyə Monitorinqi Xidmətinə bildiriş 24 saat ərzində verilir.
6. Əlaqə
AML/KYC ilə bağlı suallar: [email protected]